Fraudevorm · Faillissementsfraude
Faillissementsfraude in transport: bestellen, niet betalen, failliet en opnieuw
Elk faillissement kost leveranciers geld. Maar bij faillissementsfraude is het geen pech: het is een plan. Er wordt nog snel zoveel mogelijk op rekening gekocht, en daarna is er niets meer te halen.
Twee vormen
1. Het bedrijf dat bewust wordt leeggehaald
Een bedrijf koopt in korte tijd zoveel mogelijk op rekening: goederen, transport, diensten. De goederen worden snel en onder de prijs doorverkocht, het geld verdwijnt naar andere bedrijven of rekeningen. Daarna volgt het faillissement, en de curator vindt een lege huls. Soms is het bedrijf er speciaal voor opgezet of opgekocht. Zie ook Het slapende bedrijf.
2. De doorstart met schone lei
Een bedrijf gaat failliet met grote schulden, maar dezelfde mensen beginnen meteen opnieuw: nieuwe bv, vaak een bijna gelijke naam, dezelfde klanten, dezelfde trucks, soms hetzelfde adres. De schulden blijven achter in het oude bedrijf. Wie dit patroon vaker herhaalt, laat een spoor van onbetaalde leveranciers achter.
De signalen zitten in de tijdlijn
Faillissementsfraude zie je zelden aan één gegeven. Het patroon ontstaat als je de gebeurtenissen naast elkaar legt: verliezen in de laatste cijfers, een te late jaarrekening, een bestuurswissel, een adreswijziging, en dan ineens een grote bestelling bij een nieuwe leverancier. Ook het verleden van de bestuurder zegt veel: zat hij eerder in bedrijven die failliet gingen?
10 rode vlaggen
- Een sprong in de ordergroottena een paar kleine, netjes betaalde orders.
- Verliezen of negatief eigen vermogenin de laatste jaarcijfers.
- Te late of ontbrekende jaarrekeningterwijl de deadline voorbij is.
- Bestuurswissels kort na elkaarof een nieuwe bestuurder vlak voor de grote order.
- De bestuurder zat eerder in failliete bedrijvensoms meerdere keren.
- Een bijna gelijke naamals een bedrijf dat kort geleden failliet ging.
- Betalingen worden steeds latermet steeds nieuwe smoesjes.
- Goederen worden ver onder de prijs doorverkochtof naar ongebruikelijke adressen gestuurd.
- Adreswijziging naar een brievenbusadresof een adres zonder bedrijvigheid.
- Vraag om langere betalingstermijnnet nu de order groter wordt.
Eén rode vlag is nog geen bewijs. Zie je er twee of meer, stop dan en controleer eerst verder.
Checklist: zo bescherm je jezelf
- Bekijk de laatste cijfers en of ze op tijd zijn gedeponeerd.
- Zoek de bestuurders op en kijk naar hun eerdere bedrijven en faillissementen.
- Kijk naar wijzigingen in het register van de laatste maanden: bestuur, adres, naam.
- Zoek of er een failliet bedrijf met een bijna gelijke naam is of met dezelfde bestuurder.
- Stel per klant een kredietlimiet in en verhoog die alleen stap voor stap, op basis van betaalgedrag.
- Vraag bij een grote sprong in de order om vooruitbetaling of een bankgarantie.
- Gebruik eigendomsvoorbehoud in je voorwaarden zodat je niet-betaalde goederen kunt terughalen.
Wat doe je als het toch misgaat?
- Stop met leveren of rijden zolang er facturen openstaan.
- Doe een beroep op je eigendomsvoorbehoud en haal niet-betaalde goederen zo snel mogelijk terug.
- Is het faillissement uitgesproken? Meld je vordering bij de curator en geef je signalen van mogelijke fraude door.
- Overleg met een advocaat of de bestuurder persoonlijk aansprakelijk kan worden gesteld.
Laat het checken door Safetybizz
Safetybizz legt de tijdlijn van een bedrijf naast elkaar: cijfers, deponeringen, bestuurswissels, adreswijzigingen en het verleden van de bestuurders. Zo zie je een naderend faillissement of een doorstart vóór je levert.
Bekijk SafetyBizzVeelgestelde vragen
Wat is faillissementsfraude?
Het bewust benadelen van schuldeisers rond een faillissement, bijvoorbeeld door nog snel veel op rekening te kopen en het geld weg te sluizen, of door het bedrijf leeg te halen en met een nieuw bedrijf door te gaan.
Wat is long firm fraud?
Een fraudevorm waarbij een bedrijf eerst vertrouwen opbouwt met kleine, netjes betaalde orders, en daarna in één keer veel op krediet bestelt en verdwijnt.
Kan ik mijn goederen terughalen na een faillissement?
Als je een geldig eigendomsvoorbehoud hebt en de goederen nog aanwezig en herkenbaar zijn, vaak wel. Laat je daarbij juridisch adviseren en meld je snel bij de curator.
Lees ook
Deze pagina is algemene informatie en geen juridisch advies.